Nguyên nhân dẫn đến Paypal bị Limit và cách phòng tránh
Việc kiếm tiền qua mạng thường xuyên phải sử dụng Paypal để giao dịch. Đặc biệt là trong lĩnh vực PTC thì nó là điều tất yếu. Tuy nhiên việc sử dụng Paypal cũng không đơn giản chút nào, ngoài việc phải làm thẻ Visa hoặc Credit để xác minh tài khoản thì còn một vấn để rất nhức nhối đó là Paypal Limit. Hôm nay mình sẽ tổng hợp những nguyên nhân cơ bản dẫn tới Paypal bị Limit và cách phòng tránh.
1. Nguyên nhân dẫn đến Paypal Limit
- Do thay đổi IP khi login liên tục
- Rút tiền về ngân hàng liên tục trong một thời gian ngắn
- Thực hiện login logout nhiều lần trong một thời gian ngắn
- Add và remove thẻ(visa-master) và bank nhiều lần, add và remove email nhiều lần, thay đổi email, password, câu hỏi bảo mật nhiều lần.Thay đổi thông tin cá nhân.
- Bạn có thể bị limit khi nhận tiền "không sạch" từ một tài khoản bị paypal nghi ngờ, hoặc khi bạn chuyển tiền tới một tài khoản có sử dụng "tiền bẩn" ( thông thường, nhẹ nhất thì paypal sẽ mở 1 case để hỏi về số tiền đó, và số tiền đó sẽ bị hold( tạm giữ lại)có thể ko bị limit, còn nặng hơn thì dẫn tới limit
- Nhận tiền không rõ nguồn gốc và lập tức rút tiền về bank
- Bạn nhận 1 khoản tiền lớn bất thường cao hơn thu nhập trung bình thường thấy. Ví dụ bạn thu nhập năm $20,000 nhưng đùng cái bạn nhận được $8,000 từ ai đó không rõ ràng tức gia dịch mờ ám.- Bạn bị ai đó khiếu nại lên Paypal về việc kinh doanh của bạn.
- Tài khoản có quá nhiều chargebacks, có nghĩa là bạn giao dịch thanh toán với người bán nhưng sau đó yêu cầu chage backs vì nhận không đúng hàng (hàng sai, hàng bị bể vỡ, hàng không đúng chất lượng…) vì thế bạn yêu cầu chargeback qua Paypal nhằm thu hồi lại tiền bạn đã thanh toán.
- Thông tin cá nhân của bạn không cập nhật hoặc cập nhật xác minh chưa đầy đủ.
- Bạn (hoặc ai đó) đăng nhập vào PayPal ở một vị trí địa lý quá cách xa so với nơi ở thường xuyên của bạn. Ví dụ tài khoản được tạo và sử dụng IP ở Việt Nam, tự dưng ngày mai có một IP US đăng nhập vào. Vì thế những ai xài VPS hay fake IP hãy coi chừng.
- Ghi nội dung mua bán trao đổi tiền tệ trên phần ghi chú (Note)
- Lạm dụng việc nhận và gửi tiền phí bằng không (free). Khi gửi tiền nên tích vào phần “I am paying for goods or services” để chịu phí trong việc mua bán Paypal. Điều này không có nghĩa là bạn không được sử dụng mục “ I am making personal payments” mà nên hạn chế những giao dịch free kiểu này. Paypal đâu có ở không duy trì dịch vụ miễn phí cho bạn, những tài khỏan sử dụng giao dịch free kiểu này nhiều lần đương nhiên sẽ được Paypal “ưu ái” mỗi khi có đợt càn quét thẩm tra tài khoản hàng năm
- Dính phải IP blacklist của paypal( các IP đã từng gian lận, lừa đảo, hành động phi pháp....)
2. Cách phòng tránh Paypal Limit
- Một tài khoản mới, không nên có những giao dịch ngay sau khi đăng ký
- Bạn đăng ký tài khoản với IP của nhà mạng là VNPT(ví dụ) . thì bạn login vào bằng IP cùng mạng đó, tránh login,send money,... khi đang ở IP của nhà mạng khác (viettel,vina 3g,mobi 3g...ví dụ thế)
- Khi nhận tiền của ai đó, ko nên chuyển đi ngay, mà hãy chờ 15phút -1 tiếng rồi chuyển hay mua hàng
- Một tài khoản phải login ít nhất 1 lần trong vòng 2 tháng để tránh bị lỗi tài khoản ko hoạt động => limit
- Hạn chế nhận tiền từ paypal US ( chỉ thích hợp cho mua bán hoặc do cá nhân đó có feedback cao trong sử dụng tài khoản paypal(uy tín,trung thực,nhiều giao dịch thành công)
- Hạn chế login vào tài khoản( tốt nhất 1 ngày chỉ 3 lần). và nhớ clear history( có thể sử dụng soft Ccleaner) và reset modem khi muốn login vào tài khoản khác(nếu sử dụng nhiều tài khoản)
- Tuyệt đối không chuyển tiền qua lại giữa các tài khoản mà trong phần ghi lời nhắn, tiêu đề có nội dung là 1 cuộc trao đổi, ví dụ như buy sell với exchanger tiền tệ
- Đừng chuyển tiền, nhận tiền liên tục trong 1 giờ, 1 ngày, và sử dụng quá nhiều tiền trong ngày, riêng với premier và Business thì có phần lợi hơn về số lượng tiền nhận và gửi.
- Khi nhận và gửi tiền, nên tránh gửi dưới 0.5$ nhiều lần, liên tục trong ngày, sát ngày
- Đối với tải khoản unverify, bạn ko nên add mail và remove email nhiều liên tục,(khoảng cách khi add và remove nên giãn ra . Còn verify thì nhỉnh hơn, an toàn hơn !
No comments :
Post a Comment